flatex Wertpapierdepot im Test - Unsere Erfahrungen

Der flatex online Broker im Test

Der flatex online Broker wurde erst 2006 gegründet, konnte jedoch durch günstige Konditionen bis heute über 150.000 Kunden von sich überzeugen. Flatex ist einer der wenigen Depotanbieter, der eine "Flatfee" bei den Ordergebühren anbietet. Die Ordergebühren sind somit unabhängig vom Volumen immer gleich hoch.

Insgesamt sind die Orderkosten bei flatex sehr günstig, wodurch sich das Depot auch für Vieltrader eigent. Flatex bietet viele Seminare und Videoschulungen für Interessierte an. Wir haben das Depot selbst eröffnet und schildern hier unsere Erfahrungen und gehen detailiert auf die Konditionen ein.


 In diesem Artikel klären wir folgende Frageb zum Depot von flatex:

  • Wie sind unsere Erfahrungen mit dem Flatex Wertpapierdepot?
  • Wie sind die Konditionen bzw. Odergebühren?
  • Bietet flatex (kostenlose) Sparpläne an?
  • Lohnt sich die Depoteröffnung oder gibt es bessere Angebote?

Aktuelles:

  • 95 ETF Sparpläne von Lyxor ohne Orderkosten

Vorteile und Nachteile des Depotkontos von flatex im Überblick

Schnell Navigation

  1. Kurzfazit
  2. Konditionen im Detail
  3. Gebühren Kauf / Verkauf
  4. Flatfee
  5. Sparpläne
  6. Sonstiges
  7. Alternativen zu Flatex
  8. Fazit

gut Keine Depotgebühr bei bei flatex

gut Günstige Ordergebühren über Xetra oder im außerbörslichen Handel

gutETF-Sparpläne von Lyxor ohne Ordekosten

 gut "Flatfee" ermöglicht Einsparungen, gerade bei größeren Ordervolumen

schlecht Starfzinsen für Einlagen auf Depotverrechnungskonto von 0,4%!

Test & Erfahrungen mit dem Depot von flatex

Flatex ist ein online Broker, der bereits seit über 10 Jahren auf eine Depotgebühr verzichtet. Wir haben das Depot bereits vor einigen Jahren eröffnet und durchgehend positive Erfahrungen mit flatex gehabt. Die Orderkosten sind günstiger als bei den meißten Direktbanken und aufgrund der Flatfee bleiben die Gebühren selbst bei größeren Ordervolumen günstig.

Screenshots vom Flatex Depot

  • Flatex: Struktur online Brokerage

    Flatex: Struktur online Brokerage

  • Finanzuebersicht im Depot

    Finanzuebersicht im Depot

  • Wertpapiersuche bei Flatex

    Wertpapiersuche bei Flatex

  • Handelsplatzauswahl und Kursinformationen

    Handelsplatzauswahl und Kursinformationen

  • Flatex Wertpapierorder erteilen

    Flatex Wertpapierorder erteilen

  • Limit und weitere Einstellungen

    Limit und weitere Einstellungen

  • Steuern und Verlustverrechnung

    Steuern und Verlustverrechnung

  • Anlegen in europäisches Festgeld

    Anlegen in europäisches Festgeld

  • Demokonto und Software

    Demokonto und Software

Flatex bietet unterschiedliche Handelsplattformen an. Anfänger können über ein browserbasiertes Handelssystem (siehe Screenshots) unkompliziert Aktien und andere Wertpapiere handeln. Fortgeschrittenen und Profis bietet flatex komplexere Handelssysteme und Trading-Software an. Wer sich weiter in den Wertpapierbereich vertiefen möchte, kann außerdem auf eine große Anzahl an gut gemachter Schulungsvideos und Webinare (Seminar übers Internet) zugreifen. Flatex bietet nicht nur eine Depot, um Aktien zu kaufen, sondern bietet zusätzlich viele (kostenlose) Möglichkeiten sein Wissen zu vertiefen und seinen Trading-Erfolg zu vergrößern.

Konditionen vom flatex Depots

   
 
Depotgebühr 0€ - Wertpapierdepot ohne Depotführungsgebühren
Mögliche Prämien

5 Freitrades - bei Eröffnung eines Depots (und Kauf oder Übertrag im Wert von mind. 5.000€) erhalten Neukunden 5 Freitrades

 Orderentgelt:

 Gebühren für den (Ver)Kauf von Wertpapieren

Basisprovision
5,90€ - gilt für Parkettbörse in Deutschland und Xetra
+ Handelsplatz
ab 2,00€ - gilt für Handel über Xetra, jedoch abhängig vom Handelsplatz und Ordervolumen z.B. Börse Frankfurt ab 5,03 €
(Außerbörslicher Handel) 5,90€ - Provsionssatz für u.a. Tradegate, Lang und Schwarz (ggf. zusätzliche Fremdspesen)

(Entgelt Auslands-Order)

ab 19,90€ - pauschale Provision inkl. Fremdkosten für USA, Kanada; 24,90€ pauschale Provision inkl. Fremdkosten für u.a. Belgien, Frankreich; ggf. zzgl. Fremdspesen an anderen Börsenplätzen
(+ Telefonzuschlag)

10,00€ - Zuschlag nur bei Orderaufgabe per Telefon, Brief

Trading: Trading: Limits, Software und Co
Limits 0€ - Das Setzen, Ändern oder Streichen von Limits ist kostenlos
Limitarten  Große Auswahl an Limitarten, Orderarten und Orderzusätzen wie z.B. Trailing Stop Los oder OCO Order.

Vergünstigter Handel:

 Vergünstigter Handel

Provisionsrabatt
0€ - Provision bei ausgewählten Wertpapieren (Zertifikate, Optionsscheine, Fonds) und bestimmten Emittenten mit min Stückzahl je Order oder min Volumen. U.a. Commerzbank (ab 1.000€ Volumen) oder Deutsche Bank (ab 1.500 Stück)
Außerbörslicher Handel

0€ - Provision und Ausgabeaufschlag ab 1.000€ Ordervolumen bei ca. 2.000 Fonds

 

Sparpläne:

 

Sparpläne

ETF Sparplan 0€ - 95 ETF-Sparpläne von Lyxor ohne Orderkosten besparen
Fonds Sparplan
0€ - 80 Fondssparpläne ohne Ausgabeaufschlag erhältlich
Sparraten ab 25€ - bis maximal 500€ je Ausführung

 

Sonstiges:

 

Sonstiges

Auslandsbörsen Ja
Besonderheiten
  • CFD Handel und FX-Handel möglich
  • Große Anzahl an Schulungsvideos und Webinaren kostenlos verfügbar
  • Flatex hat zum 15.03.17 Strafzinsen von 0,4% für Einlagen auf dem Verrechnungskonto eingeführt
Kontakt flatex

flatex GmbH

E.-C.-Baumann-Str. 8a
95326 Kulmbach
Telefon: +49 9221 - 7035 898
Fax: +49 9221 – 7035898
E-Mail: Diese E-Mail-Adresse ist vor Spambots geschützt! Zur Anzeige muss JavaScript eingeschaltet sein!

Zum Anbieter

Welche Kosten fallen beim Kauf von Aktien und anderen Wertpapiere bei flatex an?

Flatex bezeichnet sich selber als "Discount-Broker" und bietet tatsächlich günstigere Ordergebühren als die meisten Direktbanken.

Flatex unterscheidet beim Handel zwei unterschiedliche Basisprovisionen. Beim außerbörslichen Direkthandel fällt eine Ordergebühr in Höhe von 5,90€ und beim Handel an einer deutschen Börse (inkl. Xetra) werden 5€ an Ordergebühren verlangt. Die Börsengebühren muss der Kunden jedoch selber tragen, so dass man beim Handel über Xetra bestenfalls 5,87€ an Ordergebühren inkl. Börsengebühr bezahlen muss.

Beim außerbörslichen Handel (z.B. über tradegate oder den Handelsplatz eines Emittenten) zahlt man einen Festpreis von 5,90€. Börsen- bzw. Handelsplatzgebühren fallen an den außerbörslichen Handelsplätzen keine an. Über welchen Handelsplatz man die gewünschte Aktie, Fonds oder anderes Wertpapier kaufen möchte, stellt man direkt bei der Orderaufgabe ein.

Was macht die Gebühren bei Flatex so besonders?

Flatex punktet zum Einen durch günstige Ordergebühren und zum Anderen durch die Flatfee. Die Flatfee ist eine vom Auftragswert unabhängige Ordergebühr. Üblicherweise steigen die Ordergebüphren mit dem Ordervolumen. Die anderen Broker und Direktbanken verlangen in der Regel eine Basisprovision und ein variables Entgelt, welches sich mit dem Ordervolumen erhöht. Bei flatex gibt es nur die Basisprovision. Die Ordergegebühr wäre also bei einem Aktienkauf über 2.000€ genauso hoch wie bei einem Kauf über 20.000€.

Allerdings gilt dies nur für den außerbörslichen Handel und dem Festpreis in Höhe von 5,90€. Beim Handel über Xetra oder einer anderen deutschen Börsen wie z.B. Stuttgart, müssen die Börsengebühren zu der Ordergebühr hinzugerechnet werden. Die Börsengebühren steigen jedoch mit höheren Auftragswerten. Bei Käufen über Xetra werden z.B. Gebühren von 0,00739% und mindestens 0,75€ verlangt, die direkt über flatex abgerechnet werden. Die Börsengebühren machen nur einen kleinen Teil der Orderkosten aus und werden von den meisten Direktbanken ebenfalls ihren Kunden belastet.

15.03.17 Apropos Gebühren bei Flatex: Der online Broker versucht seine günstigen Ordergebühren zu halten. Leider wurde dafür an einer anderen Gebührenschraube gedreht. Einlagen auf dem Depotverrechnungskonto werden mit -0,4% verzinst. Kunden zahlen somit Gebühren, wenn Sie Geld auf dem verrechnungskonto liegen lassen. Diese Gebühr klingt allerdings schlimmer als sie ist. Lässt man ein Jahr im Schnitt 10.000€ auf dem Verrechnungskonto liegen, würde man am Jahresende 40€ zahlen müssen. Auf in Aktien und andere Wertpapiere investiertes Geld im Depot fallen selbstverständlich keine negativen Zinsen / Strafzinsen an.


Orderkosten Check

Transparente und geringe Ordergebühren bei der flatex: Flatex überzeugt mit besonders günstigen Ordergebühren. Beim außerbörslichen Handel ist die Ordergebühr mit 5,90€ besonders attraktiv, da keine zusätzliche (Handelsplatz)gebühr anfällt. Der Handel über Xetra ist ebenfalls günstiger als bei den getesteten Direktbanken.

Das setzen und löschen von Limits ist selbstverständlich kostenlos. Eine Depotführungsgebühr gibt es bei Flatex ebenfalls nicht.


Welche (kostenlosen) Wertpapier-Sparpläne bietet Flatex?

Wertpapier-SparplanangebotSeit dem 17.07.17 bietet Flatex endlich eine große Auswahl an ETF-Sparplänen ohne Orderkosten an. Bei der Aktion handelt es sich diesmal auch um keine befristete Aktion für Nuekunden, so dass Kunden die kostenlosen ETFs gut für den Vermögensaufbau nutzen können.

Bisher werden ca. 95 sparplanfähige ETFs von Lyxor (Tochter der französischen Großbank Société Générale) ohne Orderkosten angeboten. Für den Erwerb bzw. Kauf dieser ETFs über einen Sparplan fallen somit keine Gebühren an. (Die bei Fonds und ETFs übliche jährliche Verwaltungsgebühr findet man auf den Seiten von Flatex bei der Übersicht zu jedem ETF. Bei vielen Lyxor ETFs beträgt diese Gebühr nur 0,06%. Spezielle ETFs, die ein gewisses aktives Management erforderlich machen, haben jedoch auch eine jährliche Gebühr von bis zu 0,7%.)

Mit der Einführung der kostenlosen Sparpläne hat flatex einen großen Vorteil anderer Direktbanken (z.B. comdirect) ausgeglichen. Andere Direktbanken und Broker bieten allerdings zum Teil ETF-Sparpläne unterschiedlicher Emittenten an und nicht nur von Lyxor.


 

Was bietet flatex neben günstigen Ordergebühren?

Flatex bietet Kunden nicht nur sehr günstige Konditionen, sondern überzeugt durch weitere Leistungen:

Geld als Festgeld im Ausland anlegen:

Flatex kooperiert mit Zinspilot, einem Spezialisten für ausländisches Festgeld. Direkt im Flatex Depot werden inwzischen die Angebote von Zinspilot angezeigt. Ohne erneute Identitätsprüfung oder längere Anmeldung kann man somit ganz bequem und unkompliziert sein Geld auf Festgeldkonten ausländischer Banken anlegen. Alle verfügbaren Banken unterliegen der europäischen Einlagensicherung, so dass Kundengelder bis zu 100.000€ je Kunde abgesichert sind.

Schulungsvideos und Webinare bei Flatex

Flatex stellt auf seiner Website eine kleinere Auswahl an Schulungsvideos zur Verfügung. Die Schulungsvideos helfen hauptsächlich Basiswissen aufzubauen und sind sehr gut gemacht. Die Videos kann man sich übrigens selbst ohne Kunde bei flatex zu sein ansehen.

Außerdem werden zahlreiche kostenlose Webinare angeboten. Die Webinare richten sich eher an Fortgeschrittene und können nur von Kunden nach vorheriger Anmeldung genutzt werden. Die Webinare gehen auf speziellere Themen wie z.B. CFDs ein oder behandeln besondere Handelsstrategien. Interessierte können vom heimischen PC aus erfahrenen Tradern zuhören und live am Bildschirm deren Erklärungen folgen.

Spezielle Handelssoftware von Flatex

Wie bei allen getesteten Brokern und Direktbanken kann man ebenfalls bei flatex Aktien bequem im "online-banking-Bereich" kaufen. Genau wie unsere Seite, öffnet sich dann die Handelsplattform in einem Browserfenster. Der Vorteil dabei ist, dass man diese Handelsplattform von jedem PC aus erreichen kann.

Zusätzlich bietet flatex jedoch noch spezielle Handelssoftware an, die auf einem PC installiert werden muss. Der Handel über diese Plattform ist dann allerdings nur über den oder die PCs mit dieser Software möglich. Die Handelssoftware ist jedoch nur in den ersten Wochen kostenlos und dient mit ihren vielen Tools als Unterstützung beim Handel.

Profis können zusätzlich noch weitere Pakete buchen und so "Aktienscanner" und andere speziellere Tools nutzen.

 

Welche guten Alternativen gibt es zu Flatex?

Flatex bietet ein Depot mit besonders günstigen Ordergebühren an. Einigen Interessierten werden sicherlich Währungskonten oder eine noch größere Auswahl an Sparplänen fehlen. Wir stellen hier daher drei weitere Depots vor, die zum Teil andere Stärken als das flatex Depot haben.

SBroker Depot
onvista Depot
comdirect Depot
  • SBroker fürs regelmäßige Sparen, da sehr viele viele ETF- und Fondssparpläne ohne Kaufgebühren erworben werden können
  • Onvista - Durch Cash auf seinem Verrechnungskonto erhält man Freebuys, mit denen man (fast) kostenlos Aktien kaufen kann
  • Comdirect - Die comdirect bietet das beste Gesamtpaket aller Direktbanken und bietet im Gegensatz zu flatex kostenlose Girokonten und Kreditkarten

Fazit Wertpapierdepot von flatex

Flatex überzeugt mit besonders günstigen Ordergebühren. Flatex richtet sich hauptsächlich an Personen mit Erfahrung im Wertpapierbereich und bietet Webinare und viele Tools für Fortgeschrittene an. Das Depot kann jedoch auch von Anfängern genutzt werden und bietet inzwischen eine Reihe ETF-Sparpläne ohne Orderkosten für den Vermögensaufbau an.

Einigen Anblegeren oder Tradern dürfte allerdings der Verzicht auf Währungskonten stören.

 

 

 

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